年底財務(wù)人避雷！這些轉(zhuǎn)賬陷阱專坑會計

來源:無錫市公安局 發(fā)布時間：2026-01-05

歲末年初是企業(yè)財務(wù)結(jié)算高峰期，不法分子瞄準會計群體設(shè)下各類轉(zhuǎn)賬詐騙陷阱,手段包括冒充領(lǐng)導要求緊急轉(zhuǎn)賬、偽造合同虛假結(jié)算、發(fā)送釣魚鏈接竊取財物信息，以及以發(fā)票沖抵為名騙取費用并制造稅務(wù)風險等多種手段。警方提醒企業(yè)財務(wù)人員，務(wù)必嚴守財務(wù)流程，避免大額資金受損。

　　一、常見詐騙類型解析

　　1、“冒充領(lǐng)導”緊急轉(zhuǎn)賬。不法分子通過非法渠道獲取企業(yè)通訊錄，偽裝成企業(yè)負責人，以“微信/釘釘私聊”等方式，聲稱“有緊急客戶需付款”“項目定金要加急轉(zhuǎn)賬”，要求會計跳過審批流程直接匯款，待資金轉(zhuǎn)出后立即失聯(lián)。

　　2、“偽造合同”虛假結(jié)算。不法分子冒充合作商，發(fā)送偽造的“年底結(jié)算函”及虛假銀行賬戶，以“逾期影響合作”為借口催促會計轉(zhuǎn)賬，部分還會偽造公章、合同掃描件增加可信度，待款項到賬后迅速轉(zhuǎn)移資金。

　　3、“財務(wù)系統(tǒng)升級”釣魚詐騙。向會計發(fā)送“財務(wù)系統(tǒng)更新通知”郵件，附帶惡意鏈接，誘導會計點擊后竊取企業(yè)財務(wù)賬號、U盾密碼，隨后登錄系統(tǒng)劃轉(zhuǎn)公款；或偽裝成“稅務(wù)人員”，以“年底稅務(wù)核查”為由索要財務(wù)信息實施盜刷。

　　4、“發(fā)票沖抵”連環(huán)陷阱。謊稱“可提供大額增值稅發(fā)票沖抵成本”，誘導會計支付“開票費”，待費用轉(zhuǎn)賬后失聯(lián)；部分還會發(fā)送虛假發(fā)票，導致企業(yè)遭受資金損失的同時面臨稅務(wù)風險。

　　二、警方提醒

　　1、轉(zhuǎn)賬流程要合規(guī)：嚴格執(zhí)行財務(wù)審批制度，大額轉(zhuǎn)賬務(wù)必當面或電話向領(lǐng)導核實，不輕易相信線上私聊指令。

　　2、信息核驗要仔細：核對合作商賬戶、合同信息時，通過官方渠道二次確認，不采信陌生渠道的臨時變更通知。

　　3、系統(tǒng)操作要謹慎：不點擊陌生郵件鏈接，定期更新財務(wù)系統(tǒng)安全防護，妥善保管U盾、密碼等信息。

　　4、異常情況要上報：遇到可疑轉(zhuǎn)賬、信息泄露、違規(guī)開具票據(jù)等行為，第一時間向企業(yè)負責人及公安機關(guān)反饋，依法依規(guī)開展經(jīng)營活動。